Avoir une carte American Express : quels avantages ?

carte American Express

Publié le : 07 décembre 202318 mins de lecture

Actuellement, la plupart des paiements se font sur internet via une carte de paiement. Cependant, trouver une offre de services bancaire plus ou moins complète sur le net n’est pas chose aisée. Certaines entreprises ne délivrent que des cartes bleues et proposent des services liés au compte courant de l’utilisateur. Il y a aussi d’autres établissements spécialisés uniquement dans la carte de paiement. Parmi eux, il y a American Express, qui demeure néanmoins une entreprise relativement âgée.

Lorsqu’il s’agit de cartes de crédit prestigieuses, l’American Express (Amex) se distingue depuis des décennies en offrant une gamme d’options exclusives à ses détenteurs. Que vous soyez un voyageur assidu à la recherche de privilèges exclusifs, un amateur de récompenses en quête de générosité, ou simplement quelqu’un qui apprécie la tranquillité d’esprit financière, une carte American Express offre une pléthore d’avantages et de caractéristiques uniques. Dans cet article, nous explorerons en détail les avantages d’avoir une carte American Express, des avantages de voyage aux récompenses en passant par les services premium, vous découvrirez pourquoi de plus en plus de personnes choisissent de posséder cette carte prestigieuse dans leur portefeuille financier.

Quels sont les différents niveaux de cartes American Express ?

Il existe différents niveaux de cartes American Express comme pour les autres établissements. Il y a entre autres la Blue, la Silver, la Gold, la Platinium ainsi que la Centurion. Tous ces niveaux sont liés à la qualité aux prestations de services et des assurances fournies par l’établissement American Express. De toutes ces cartes, la Gold est gratuite seulement la première année d’utilisation. Quant à la Silver, elle est aussi gratuite la première année, de plus, on a la possibilité de renouveler cette gratuité tous les ans si on atteint une dépense de 8000 Euro dans l’année. Pour en savoir davantage concernant les cartes American Express, cliquez ici. On peut atteindre cette somme facilement en ayant l’habitude de payer avec sa carte American Express en priorité. Ainsi, on a la possibilité de réaliser bien plus d’économie comparé au prix d’une carte bleue de la concurrence.

American Express propose plusieurs niveaux de cartes de crédit, chacun offrant des avantages et des caractéristiques spécifiques. Voici les principaux niveaux de cartes American Express que vous pouvez trouver :Quels sont les différents niveaux de cartes American Express ?

  • Cartes de base : Ce sont les cartes American Express de niveau d’entrée qui offrent des avantages de base, tels que la possibilité de payer avec la carte dans le monde entier et une protection en cas de fraude. Elles ont généralement des frais annuels peu élevés ou même nuls.
  • Cartes Gold : Les cartes Gold American Express offrent des avantages supplémentaires par rapport aux cartes de base. Elles incluent souvent des récompenses accrues, une assurance voyage, une garantie prolongée sur les achats, et d’autres avantages liés aux voyages et aux achats.
  • Cartes Platinum : Les cartes Platinum American Express sont conçues pour les voyageurs fréquents et offrent une gamme étendue d’avantages de voyage, tels que l’accès aux salons d’aéroport, les crédits de voyage, l’assurance voyage complète, les avantages de l’hôtel, et bien plus encore. Elles incluent également des avantages premium comme le service de conciergerie et l’adhésion à des programmes de fidélisation hôteliers et de location de voitures.
  • Cartes Centurion (Black Card) : La carte Centurion, également connue sous le nom de « Black Card », est l’une des cartes de crédit les plus exclusives d’American Express. Elle est offerte sur invitation uniquement et offre des avantages haut de gamme, notamment un service de conciergerie personnel 24 heures sur 24, l’accès aux salons d’aéroport exclusifs, des crédits de voyage généreux, et bien plus encore. Les frais annuels pour cette carte sont considérables.
  • Cartes Co-marquées et de Partenariat : American Express propose également des cartes co-marquées en partenariat avec des compagnies aériennes, des hôtels et d’autres entreprises. Ces cartes offrent généralement des avantages spécifiques liés au partenariat, tels que des miles aériens, des réductions sur les séjours à l’hôtel, etc.

Chacune de ces cartes a ses propres frais annuels, avantages et caractéristiques, et le choix de la carte dépendra de vos besoins, de votre style de vie et de vos préférences en matière de voyages et de dépenses. Il est important de comparer les différentes cartes American Express pour déterminer celle qui correspond le mieux à vos besoins financiers.

Avoir une carte American Express : tout savoir sur le plafond

Le plafond chez American Express

Le plafond de crédit, souvent appelé « limite de crédit », est l’un des aspects clés à prendre en compte lorsque vous avez une carte American Express. Voici tout ce que vous devez savoir sur le plafond de crédit associé à une carte American Express :

  • Qu’est-ce que le plafond de crédit ? : Le plafond de crédit est le montant maximum que vous êtes autorisé à dépenser avec votre carte American Express. Il représente la limite financière au-delà de laquelle vous ne pouvez pas effectuer de transactions avec votre carte.
  • Détermination du plafond de crédit : Lorsque vous demandez une carte American Express, la banque émettrice de la carte évalue votre solvabilité, votre historique de crédit, vos revenus et d’autres facteurs financiers pour déterminer le montant du plafond de crédit qui vous est attribué. Cette limite est établie en fonction de votre capacité à rembourser la dette.
  • Plafond de crédit initial : Lorsque vous recevez votre nouvelle carte American Express, elle sera généralement assortie d’un plafond de crédit initial. Ce montant peut varier en fonction du type de carte que vous avez demandé et de votre profil financier. Les cartes de niveau supérieur, comme les cartes Platinum ou Centurion, ont souvent des plafonds de crédit plus élevés que les cartes de base.
  • Modifications du plafond de crédit : Vous avez la possibilité de demander une augmentation de votre plafond de crédit après avoir utilisé votre carte de manière responsable pendant un certain temps. Cela peut nécessiter une réévaluation de votre solvabilité et de vos revenus par la banque émettrice. De même, la banque peut également réduire votre plafond de crédit si elle estime que votre situation financière s’est détériorée.
  • Utilisation du plafond de crédit : Vous ne pouvez pas effectuer de transactions qui dépassent le montant de votre plafond de crédit. Si vous essayez de dépasser cette limite, la transaction sera généralement refusée. Cependant, il est important de noter que vous devez toujours être conscient de votre solde et de votre limite de crédit disponible pour éviter de dépenser au-delà de vos moyens.
  • Conseils pour gérer votre plafond de crédit : Pour gérer efficacement votre plafond de crédit, assurez-vous de suivre vos dépenses, de payer vos factures à temps et de ne pas vous approcher de la limite de crédit maximale. Un bon comportement financier contribuera à maintenir ou à augmenter votre plafond de crédit au fil du temps.

En conclusion, le plafond de crédit est un élément important à prendre en compte lors de la gestion de votre carte American Express. Il est basé sur votre solvabilité et votre historique financier, et il détermine la somme maximale que vous pouvez dépenser avec votre carte. Il est essentiel de l’utiliser judicieusement pour éviter des frais de retard ou de dépassement de crédit.

Le plafond suivant votre carte American Express

Il est difficile de fournir des montants spécifiques pour les plafonds de crédit chez American Express car ils varient considérablement en fonction de nombreux facteurs, notamment votre solvabilité, vos revenus, votre historique de crédit et le type de carte que vous détenez. Cependant, voici une approximation générale des plafonds de crédit que vous pourriez rencontrer pour chaque niveau de carte :

  • Cartes de base : Les plafonds de crédit pour les cartes de base peuvent généralement varier de quelques centaines de dollars à quelques milliers de dollars. Par exemple, certains titulaires de cartes de base peuvent avoir un plafond de crédit de 500 $ à 2 000 $.
  • Cartes Gold : Les cartes Gold American Express offrent généralement des plafonds de crédit plus élevés que les cartes de base. Vous pouvez vous attendre à des plafonds allant de 2 000 $ à 10 000 $ ou plus, en fonction de votre profil financier.
  • Cartes Platinum : Les cartes Platinum American Express sont conçues pour les personnes ayant des dépenses plus élevées. Les plafonds de crédit peuvent varier de 5 000 $ à 20 000 $ ou plus, mais certains titulaires de cartes Platinum peuvent bénéficier de plafonds de crédit encore plus élevés.
  • Cartes Centurion (Black Card) : Les plafonds de crédit pour la carte Centurion, ou « Black Card », sont généralement considérablement plus élevés que pour les autres cartes American Express. Ils peuvent aller de 20 000 $ à plusieurs centaines de milliers de dollars, voire plus, selon les besoins financiers du titulaire de carte.
  • Cartes co-marquées et de partenariat : Les plafonds de crédit pour ces cartes dépendent des accords spécifiques entre American Express et l’entreprise partenaire. Ils peuvent varier de manière significative en fonction des avantages et des incitations offerts par le partenariat.

Le plafond suivant votre carte American ExpressIl est important de noter que ces montants sont approximatifs et qu’il n’existe pas de chiffres fixes pour les plafonds de crédit chez American Express. Les plafonds sont déterminés au cas par cas en fonction de la situation financière de chaque titulaire de carte. Si vous souhaitez connaître le plafond de crédit de votre carte American Express ou demander une augmentation, vous devriez contacter American Express directement pour obtenir des informations spécifiques à votre compte.

Un des avantages de la carte American Express est d’obtenir plus de points en dépensant plus. Pourtant, il y a peu de carte qui offre actuellement cet avantage qui consiste à reverser une partie de la commission prise par transaction par l’opérateur de carte bancaire. Sinon, on a aussi l’opportunité de faire évoluer son plafond de paiement en fonction des paiements mensuels. On n’a donc pas vraiment de plafond comme chez certains établissements. Les consommations habituelles permettent d’accéder à des plafonds adaptés à l’utilisateur. Par exemple, si on a en général tendance à dépenser aux alentours de 40 000 Euro par mois, le plafond du détenteur de la carte sera dans ces environs. Contrairement aux autres cartes qui sont la plupart du temps plafonnées à 2500 Euro pour une carte bleue, 8000 Euro pour une Gold et 20 000 Euro pour une platine.

Avoir une carte American Express : tous les avantages

Avoir une carte American Express offre de nombreux avantages, qui peuvent varier en fonction du type de carte que vous détenez. Voici une liste générale des avantages courants associés aux cartes American Express :

  • Programme de Récompenses : La plupart des cartes American Express offrent un programme de récompenses qui permet aux titulaires de gagner des points, des miles aériens ou des remises en argent à chaque achat. Ces récompenses peuvent être utilisées pour des voyages, des achats en ligne, des crédits sur les relevés de carte, etc.
  • Assurance Voyage : Les cartes American Express offrent généralement une assurance voyage complète, y compris une couverture d’annulation de voyage, une assurance médicale d’urgence à l’étranger, une assurance bagages, une assurance location de voiture, et plus encore.
  • Accès aux Salons d’Aéroport : Les cartes haut de gamme, comme la Platinum Card, offrent un accès gratuit ou à prix réduit aux salons d’aéroport, ce qui vous permet de vous détendre dans un cadre confortable avant votre vol.
  • Crédits de Voyage : Certaines cartes American Express offrent des crédits de voyage annuels qui peuvent être utilisés pour couvrir les frais de vol, d’hôtel, de location de voitures, ou d’autres dépenses liées aux voyages.
  • Service de Conciergerie : Les cartes haut de gamme offrent un service de conciergerie personnel qui peut vous aider à réserver des réservations de restaurants, des billets de spectacle, des activités de loisirs, etc.
  • Garantie des Achats : Les achats effectués avec une carte American Express sont souvent couverts par une garantie d’achat étendue, ce qui signifie que la carte peut prolonger la période de garantie du fabricant.
  • Protection en Cas de Fraude : American Express propose une protection en cas de fraude avancée qui peut vous aider à détecter et à résoudre rapidement les transactions non autorisées.
  • Offres et Réductions : Les titulaires de carte American Express peuvent bénéficier d’offres spéciales et de réductions auprès de partenaires de voyage, de restaurants, de boutiques en ligne et d’autres commerçants.
  • Accès à des Événements Exclusifs : Certaines cartes offrent un accès exclusif à des événements spéciaux, des avant-premières de films, des concerts et des expériences culturelles.
  • Flexibilité de Paiement : Les cartes American Express offrent généralement la possibilité de payer les achats en plusieurs mensualités avec un taux d’intérêt fixe.
  • Services d’Assistance : Les titulaires de carte peuvent bénéficier de services d’assistance en voyage, tels que l’aide en cas de perte de passeport, d’urgence médicale, de perte de bagages, etc.
  • Options de Cartes Supplémentaires : Certaines cartes American Express permettent d’ajouter des cartes supplémentaires pour les membres de la famille ou les partenaires, ce qui peut permettre de regrouper les dépenses et d’accumuler davantage de récompenses.

Ces avantages peuvent varier en fonction du type de carte American Express que vous détenez, de ses frais annuels, de ses conditions et de ses offres promotionnelles en cours. Il est important de consulter les détails spécifiques de votre carte pour comprendre pleinement les avantages qui vous sont offerts.

Avoir une carte American Express : c’est profiter d’un service client de qualité

Un service client de qualité est devenu quelque chose de rare de nos jours. Pour American Express, qu’importe la raison pour laquelle l’utilisateur appelle, ils vont en permanence essayer de subvenir à ses besoins et ses demandes. Il est par ailleurs faisable de suivre ses dépenses en ligne ou par le biais d’une application. Grâce à une fonctionnalité, le détenteur peut être notifié ou informé par SMS lorsqu’une transaction a lieu en définissant un montant. Par exemple, en indiquant le montant d’avertissement à 200 Euros, on reçoit un message en direct pour tous les paiements plus de 200 Euros. Cela permet entre autres d’éviter toutes éventuelles fraudes et de toujours être à jour par rapport à son compte. Ainsi, une carte American Express propose bien plus d’avantages que l’on ne pourrait le croire.Avoir une carte American Express : c'est profiter d’un service client de qualité

L’un des avantages d’avoir une carte American Express est de pouvoir profiter d’un service client de qualité. American Express est réputée pour offrir un service client attentif et réactif à ses titulaires de carte. Voici comment vous pouvez bénéficier d’un service client de qualité avec une carte American Express :

  • Assistance 24/7 : American Express propose une assistance téléphonique disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, ce qui signifie que vous pouvez obtenir de l’aide à tout moment, que ce soit pour des questions sur votre compte, des problèmes de paiement ou des préoccupations liées à la sécurité.
  • Service de Conciergerie : Les cartes American Express haut de gamme, telles que la Platinum Card, offrent un service de conciergerie personnel qui peut vous aider à réserver des réservations de restaurants, des billets de spectacle, des voyages et plus encore. Les conseillers sont là pour répondre à vos demandes spécifiques.
  • Gestion en Ligne Facile : Les titulaires de carte peuvent accéder à leurs comptes en ligne via le site Web d’American Express ou l’application mobile. Cela vous permet de gérer facilement vos relevés, de suivre vos dépenses, de payer vos factures et de surveiller vos récompenses.
  • Notifications de Sécurité : American Express offre des fonctionnalités de sécurité avancées, notamment des notifications en temps réel pour vous informer des activités inhabituelles sur votre compte. En cas de fraude potentielle, vous serez contacté rapidement pour résoudre le problème.
  • Assurance Voyage : Si vous avez des questions ou des préoccupations concernant les avantages d’assurance voyage de votre carte, le service client American Express peut vous fournir des informations et de l’aide pour comprendre votre couverture.
  • Réclamations et Résolutions de Litiges : En cas de litige ou de problème avec un commerçant, le service client d’American Express peut vous aider à engager des réclamations et à résoudre des problèmes avec des transactions contestées.
  • Programmes de Fidélité et Récompenses : Si vous avez des questions sur le programme de récompenses associé à votre carte, le service client peut vous fournir des informations sur la manière d’accumuler et de racheter des points ou des miles.

En fin de compte, American Express s’efforce de fournir un service client de qualité pour répondre aux besoins et aux préoccupations de ses titulaires de carte. Que vous ayez des questions concernant votre compte, des demandes de voyage spéciales ou des problèmes liés à votre carte, le service client American Express est là pour vous aider, ce qui contribue à rendre l’expérience de détention d’une carte American Express plus agréable et sécurisée.

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