À chaque fois, c’est la même histoire : dès que vous recevez votre salaire, vous promettez de ne pas tout dépenser et d’en mettre une petite partie dans vos économies, mais entre les factures à payer, les dépenses alimentaires et certains achats personnels, vous ne réussissez jamais. Pour mettre un terme aux dépenses inutiles, vous avez décidé de maîtriser votre budget et celui de votre famille en enregistrant tous vos revenus et dépenses. Si c’est le cas et que vous souhaitez remplacer le papier et le crayon par un outil plus professionnel, vous êtes au bon endroit au bon moment !
Avec le guide d’aujourd’hui, on vous montrera comment gérer votre budget familial en utilisant votre ordinateur ou votre smartphone. Il existe plusieurs solutions que vous pouvez envisager, dont beaucoup sont totalement gratuites : certaines vous permettent de gérer votre budget directement en ligne avec la possibilité d’entrer des délais, des mouvements et de noter tous les types de dépenses ; d’autres sont des programmes à installer sur votre ordinateur qui vous permettent de donner accès à tous les membres de la famille et de gérer plusieurs comptes en même temps.
Allez, mettez-vous à l’aise et prenez cinq minutes de temps libre pour lire les paragraphes suivants, identifier le service ou le programme qui vous semble le plus adapté à vos besoins et essayer de mettre en pratique les conseils qu’on va vous donner pour gérer votre budget de la meilleure façon possible. Il ne nous reste plus qu’à vous souhaiter bonne lecture.
Family Management (en ligne)
La gestion familiale est l’une des premières solutions à envisager pour gérer le budget familial. Il s’agit d’un service en ligne gratuit, facile à utiliser, qui vous permet de suivre les comptes de votre famille, de gérer votre emploi du temps et de consulter l’évolution de vos dépenses dans le temps.
Pour utiliser Family Management, connectez-vous au site web du service et appuyez sur le bouton Sign In, puis cliquez sur l’un des logos entre Facebook, Twitter et Google pour accéder à Family Management via votre compte social, sinon appuyez sur Register si vous préférez une inscription classique par e-mail. Saisissez ensuite vos coordonnées dans les champs Prénom, Nom, Email et Mot de passe, cochez la case située à côté de J’accepte les conditions générales et cliquez sur le bouton S’inscrire. Dans quelques instants, vous recevrez un courriel contenant un lien : cliquez sur l’élément Activation pour activer votre compte et terminer l’enregistrement.
Saisissez maintenant vos informations de connexion dans les champs Email et Mot de passe et cliquez sur le bouton Connexion pour vous connecter à votre compte. Sur la page nouvellement ouverte, entrez le nom du solde que vous souhaitez créer dans le champ Nom du compte, entrez votre budget dans les champs Solde initial en espèces, Solde initial en banque et Solde initial prépayé et appuyez sur le bouton Enregistrer pour créer le compte.
Sur l’écran principal de votre compte, vous pouvez voir, en haut, la disponibilité précédemment saisie, les Dernières opérations avec les recettes et les dépenses éventuelles et le Calendrier pour gérer le planning. Le menu de gauche vous permet d’accéder aux différentes fonctionnalités de la Gestion de la famille.
Vous devez savoir qu’avec la Gestion familiale, vous pouvez également gérer plusieurs budgets avec un seul compte. Pour créer un nouveau solde, cliquez sur le nom de votre compte dans le coin supérieur droit et sélectionnez l’option Ajouter un compte dans le menu qui s’ouvre, puis entrez les détails de votre nouveau compte et appuyez sur le bouton Enregistrer.
Il est également important de savoir que Family Management est également disponible sous forme d’extension pour Google Chrome. Pour l’installer, il faut se rendre sur cette page de la boutique en ligne de Chrome, cliquer sur les boutons Ajouter et Ajouter une application et attendre que l’installation soit terminée, puis elle sera visible dans la section Apps de Google Chrome sous la forme d’un simple lien vers le site web de Family Manager.
iPase (Windows/ en ligne)
Parmi les meilleurs programmes pour gérer le budget familial, il y a aussi iPase : un logiciel qui vous permet de saisir les dépenses quotidiennes et de garder votre budget sous contrôle à tout moment. Il est disponible gratuitement pour les PC Windows et vous permet de créer plusieurs utilisateurs et de leur donner accès à l’aide de mots de passe personnalisés.
Si vous souhaitez télécharger iPase sur votre ordinateur, connectez-vous au site web du programme, cliquez sur l’élément Télécharger dans le menu du haut et comparez la configuration minimale requise pour le fonctionnement du logiciel avec les spécifications de votre PC, puis cliquez sur le bouton Télécharger iPase et attendez le téléchargement.
Maintenant, double-cliquez sur le fichier iPaseP-[version].exe que vous venez de télécharger, appuyez sur le bouton Suivant deux fois de suite, cochez la case située à côté de J’accepte les termes du contrat de licence, et cliquez sur le bouton Suivant trois fois de suite. Choisissez ensuite d’installer le programme pour vous-même ou pour tous les utilisateurs de votre ordinateur, attendez que l’installation soit terminée et cliquez sur le bouton « Terminer » pour fermer la fenêtre.
Pour commencer à gérer votre budget familial avec iPase, démarrez le programme et cliquez sur le bouton « Inscription » pour créer votre compte. Saisissez ensuite vos données dans les champs Nom, Email et Login (le nom d’utilisateur), cochez la case à côté de la rubrique J’accepte le traitement des données à caractère personnel et appuyez sur le bouton OK trois fois de suite.
Continuez maintenant avec la création de votre compte en cliquant sur Activation, puis saisissez vos identifiants dans les champs Login et Mot de passe (qui vous a été envoyé par e-mail) et créez le premier utilisateur dans iPase en saisissant Nom et Mot de passe. Cochez ensuite la case Accepter pour accepter le contrat de licence et cliquez sur le bouton OK trois fois de suite pour terminer l’activation du programme.
Une fois l’installation et l’activation de l’iPase terminées, choisissez le mode d’utilisation que vous préférez entre Basic, Réduit et Full. Quel que soit votre choix, sachez que vous pouvez le modifier à tout moment : mon conseil est de commencer par la version de base ou réduite pour comprendre comment elle fonctionne.
Vous êtes prêt à commencer à noter vos dépenses et à gérer votre budget avec iPase ! Pour ajouter de nouveaux mouvements, cliquez sur l’élément Mouvements en haut et appuyez sur le bouton Nouveau, puis cliquez sur l’icône en forme de point d’interrogation et sélectionnez l’option Sortir pour saisir un mouvement sortant, Saisir pour un mouvement entrant ou Neutre pour les mouvements tels que les investissements ou les mouvements d’argent (prêts, dépôts, change, etc.) et choisissez la catégorie de mouvement.
Prenons un exemple pratique : si vous voulez saisir une dépense pour le paiement d’un péage autoroutier, cliquez sur l’icône en forme de point d’interrogation, sélectionnez l’option « Sortie » et choisissez les catégories « Transport » et « Autoroutes », puis saisissez les détails du paiement dans le champ Montant, Date, Heure, Paiement (Chèque, Espèces, Prépayé, Viacard/Télépass etc.) et toute note dans le champ « Note » et appuyez sur le bouton « Enregistrer » pour ajouter le mouvement au solde.
Dans la version réduite de l’iPase, vous pouvez profiter de fonctionnalités supplémentaires telles que l’ajout de tous les membres de votre famille (en créant leurs onglets individuels avec des photos et des données personnelles). En outre, vous pouvez ajouter et gérer vos transports, comptes bancaires, téléphones, cartes et services publics. Pour découvrir toutes les fonctionnalités et comprendre leur fonctionnement, vous pouvez consulter la section Démonstration vidéo sur le site iPase.
Vous devez également savoir que vous pouvez enregistrer vos mouvements via la version web de l’iPase, qui fonctionne directement à partir de votre navigateur. Pour l’utiliser, saisissez vos données de connexion dans les champs « Login » et « Mot de passe », indiquez le type et la catégorie de votre mouvement, saisissez le montant et les détails et appuyez sur le bouton « Ajouter ».
iPase est également disponible pour les appareils mobiles sous forme d’application pour Android (4,87 euros), iOS (5,49 euros) et Windows 10 Mobile (3,99 euros). Vous pouvez également utiliser gratuitement iPase Web à partir de smartphones et de tablettes.
GnuCash (Windows/macOS/Linux)
GnuCash est un programme open source disponible pour Windows PC, MacOS et Linux. Il vous permet de gérer votre budget familial et peut également être utilisé pour gérer de petites entreprises. Un outil facile à utiliser mais complet, puissant et surtout gratuit.
Pour télécharger GnuCash sur votre PC, connectez-vous au site web du programme, localisez la case « Télécharger GnuCash » et la version qui vous intéresse entre Linux, Windows et macOS, puis cliquez sur le bouton « Télécharger la dernière version » et attendez le téléchargement.
Maintenant, si vous avez un PC Windows, double-cliquez sur le fichier gnucash-[version]-setup.exe, appuyez sur le bouton Exécuter et cliquez sur le bouton OK pour confirmer votre choix de la langue italienne. Cliquez ensuite sur le bouton Suivant, cochez la case J’accepte les termes du contrat de licence, cliquez cinq fois de suite sur le bouton Suivant et appuyez sur le bouton Installer pour terminer l’installation. Une fois l’installation terminée, cliquez sur les boutons Suivant et Terminer pour fermer la fenêtre et commencer à utiliser GnuCash.
Si vous avez un Mac, ouvrez plutôt le paquet dmg téléchargé et faites glisser l’icône GnuCash dans votre dossier Applications MacOS. Pour démarrer le logiciel pour la première fois et éviter les restrictions de macOS pour les applications de développeurs non certifiés, cliquez avec le bouton droit de la souris sur son icône et sélectionnez Ouvrir dans le menu qui apparaît.
Vous pouvez maintenant créer votre premier solde : appuyez sur le bouton Enregistrer en haut à gauche, entrez le nom du solde dans le champ Nom, indiquez le dossier dans lequel vous souhaitez l’enregistrer et cliquez sur le bouton Enregistrer. Ensuite, redémarrez Gnu Cash et créez un nouveau compte en cliquant sur l’option Nouveau en haut. Dans la fenêtre qui vient de s’ouvrir, saisissez les détails du compte dans les champs Nom du compte, Code du compte, Description, Sécurité/Devise, Couleur du compte, Notes, Type de compte etc., puis cliquez sur le bouton Enregistrer et répétez l’opération pour tous les comptes que vous souhaitez gérer avec le programme.
Pour modifier ou supprimer un compte, sélectionnez-le et appuyez sur l’élément Modifier dans le menu qui s’ouvre pour appliquer les changements au compte ou, alternativement, sur l’élément Supprimer pour le supprimer. Double-cliquez sur le nom du compte pour le gérer et y ajouter de nouveaux mouvements ou transferts d’argent (en utilisant les champs Date, N°, Description, Transfert, Dépôt et Retrait). En outre, vous pouvez profiter des fonctionnalités ci-dessus.
Vous devez savoir que GnuCash est également disponible sous forme d’application pour les appareils Android. Par rapport à la version informatique, elle a une fonctionnalité réduite et les deux versions ne sont pas liées entre elles. Par conséquent, les comptes et les mouvements du bureau ne sont pas visibles sur les appareils mobiles (et vice versa). Cependant, les deux versions de GnuCash vous permettent d’importer et d’exporter des données au format QIF et OFX, ce qui rend possible la gestion à partir des deux appareils.
Money Manager Ex (Windows/macOS/Linux)
Money Manager Ex est un logiciel gratuit également disponible en italien. Il dispose d’une interface simple et intuitive, avec la possibilité de choisir les paramètres à utiliser et ceux à éviter. Il vous permet d’importer des données au format CSV et QIF et de créer des rappels pour les paiements récurrents. Il est disponible pour Windows, macOS, Linux et aussi pour les appareils Android.
Pour télécharger le programme sur votre ordinateur, allez sur le site web de Money Manager Ex et cliquez sur Download now pour lancer le téléchargement. Maintenant, si vous avez un PC Windows, double-cliquez sur le fichier mmex-[version]-setup.exe et sur le bouton Exécuter pour lancer l’installation, puis appuyez sur les boutons OK et Suivant, cochez la case située à côté de J’accepte les termes du contrat de licence, cliquez sur le bouton Suivant six fois de suite et appuyez sur le bouton Installer. Pour terminer l’installation et démarrer le programme, appuyez sur les boutons Suivant et Terminer.
Si vous utilisez un Mac, ouvrez plutôt le paquet dmg que vous venez de télécharger, faites glisser l’icône de Money Manager Ex dans le dossier Applications MacOS, puis ouvrez le dossier en question et double-cliquez sur l’icône de Money Manager Ex pour démarrer le logiciel. Si le programme ne démarre pas, faites un clic droit sur celui-ci et sélectionnez Ouvrir dans le menu qui apparaît.
Vous êtes maintenant prêt à gérer votre budget familial avec Money Manager Ex. Au premier démarrage, sélectionnez votre langue dans le menu de sélection de la langue et appuyez deux fois de suite sur le bouton OK, puis cliquez sur Créer une nouvelle base de données pour créer votre premier budget et suivez l’assistant.
Une fois la base de données créée, créez votre premier compte en sélectionnant l’un des éléments disponibles (compte courant, carte de crédit, prêt, etc.) à l’aide du menu déroulant situé sous Type de compte. Cliquez ensuite sur le bouton Suivant, saisissez le nom du compte dans le champ Nom du compte et cliquez sur le bouton Terminer.
Lorsque vous avez terminé la configuration de votre compte, vous pouvez consulter vos comptes dans la barre latérale de gauche et vous pouvez créer de nouveaux comptes en cliquant sur le bouton Nouveau compte (l’icône de la feuille) dans le menu du haut. Pour ajouter de nouvelles transactions, appuyez sur l’icône et entrez les détails dans les champs Date, Statut, Type (retrait ou dépôt), Montant, Compte, Bénéficiaire, Catégorie et Notes, puis appuyez sur le bouton OK pour enregistrer les informations et vous avez terminé.
Avec Money Manager Ex, vous pouvez également gérer vos actifs, tels que les biens immobiliers, les terrains, les voitures, etc. Pour saisir un nouvel actif, cliquez sur l’élément Biens dans le menu de gauche, cliquez avec le bouton droit de la souris sur la partie blanche de la fenêtre et sélectionnez Nouvel actif dans le menu qui s’ouvre. Saisissez ensuite les données dans les champs Nom, Date, Type d’actif, Valeur, Variations de valeur et Notes et cliquez sur le bouton OK pour l’ajouter à la liste de vos actifs. Plus facile que cela ? !
HomeBank (Windows/macOS/Linux)
Parmi les solutions gratuites pour gérer votre budget familial, il faut également mentionner HomeBank, un logiciel facile à utiliser, disponible également en italien pour les ordinateurs Windows PC, Mac et Linux.
Pour télécharger HomeBank, veuillez vous connecter au site web du programme, cliquez sur Téléchargements en haut et appuyez sur HomeBank-[version]-setup.exe, si vous utilisez Windows. Une fois le téléchargement terminé, double-cliquez sur le fichier que vous venez de télécharger, appuyez sur les boutons Exécuter et Suivant, cochez la case à côté de J’accepte l’accord et cliquez sur le bouton Suivant quatre fois de suite, puis appuyez sur le bouton Installer et Terminer pour terminer l’installation et lancer le programme.
HomeBank, comme mentionné ci-dessus, est également disponible pour macOS mais est un paquet développé par un tiers qui doit être installé par l’intermédiaire de MacPorts, un gestionnaire de paquets qui fonctionne exclusivement en ligne de commande. Si vous souhaitez installer HomeBank sur votre Mac, on vous suggère de lire le guide officiel disponible sur le site web du programme et mon guide sur la façon d’installer des programmes sur Mac.
Une fois l’installation terminée, vous pouvez commencer à utiliser HomeBank ! Pour gérer votre solde, cliquez sur l’icône d’une feuille et d’une étoile en haut, entrez votre nom dans le champ Propriétaire et appuyez deux fois sur le bouton Suivant, puis créez votre compte en entrant vos informations de compte dans les champs Nom, Type (Banque, Espèces, Actifs, Carte de crédit etc.), Numéro, Solde d’ouverture et Encours à et appuyez sur les boutons Suivant et Appliquer pour terminer la création de votre premier compte. Vous pouvez répéter l’opération pour ajouter des comptes supplémentaires.
Complétez la configuration de votre compte en utilisant les commandes ci-dessus : configurez les comptes (l’icône du livre) pour modifier et ajouter plus de détails au compte ; configurez les bénéficiaires (les deux petits hommes) pour ajouter les bénéficiaires des différents comptes ; configurez les catégories (les deux dossiers) pour ajouter de nouvelles catégories de dépenses et de revenus et modifier les catégories existantes ; et configurez le budget (l’enveloppe) pour gérer le budget et fixer les limites de dépenses par catégorie.
Pour ajouter une nouvelle transaction, cliquez sur le bouton Ajouter en haut et dans la fenêtre qui vient de s’ouvrir, entrez les informations en utilisant les champs Date, Montant, Paiement, Info, Compte, Bénéficiaires, Catégorie, Statut et Description, puis appuyez sur le bouton Ajouter pour compléter l’ajout de la transaction.
Vous pouvez visualiser toutes les transactions d’un compte en sélectionnant celle qui vous intéresse et en cliquant sur l’icône du livre. De plus, en cliquant sur l’icône d’un des graphiques en haut à droite, vous pouvez consulter les statistiques du compte, l’évolution dans le temps, le rapport de solde et le rapport budgétaire.